Restructuration de dettes

La plateforme la plus rapide pour financer une restructuration de dettes

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de montant moyen emprunté

4 minutes

délai moyen de financement

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de financements

L’objectif d’une restructuration de dettes est souvent d’améliorer la situation financière d'une entreprise, sous l'effet de taux d'intérêt favorables ou de meilleures conditions de financement. Une restructuration de dettes peut également intervenir lorsque l’entreprise connaît des difficultés. Dans les deux cas, cette opération vise généralement à réduire les paiements mensuels d'intérêts ainsi que les remboursements en capital afin d’obtenir des conditions de prêt et de remboursement plus favorables pour l’entreprise. L’objectif peut également être d’obtenir des liquidités supplémentaires pour financer les opérations ou des investissements.

Les gains potentiels d’une restructuration de dettes

Le taux d'intérêt en vigueur est l'un des principaux moteurs du refinancement des entreprises. Celles-ci peuvent réaliser des économies importantes en refinançant leur dette existante à un taux d’intérêt inférieur. Une telle mesure peut libérer des liquidités pour l'exploitation et donc permettre d'autres investissements destinés à stimuler la croissance.

Un second moteur du refinancement est la maturité. En effet, l’entreprise peut souhaiter revoir la maturité de ses obligations financières pour diverses raisons : aligner la maturité sur l’amortissement d’un actif sous-jacent, alléger ses décaissements mensuels, etc…

Enfin, l’entreprise peut souhaiter refinancer sa dette afin de réduire le nombre de ses créanciers et interlocuteurs. L’objectif est alors d’obtenir de meilleures conditions en choisissant un interlocuteur unique pour l’ensemble des instruments de dettes et, par conséquent, de simplifier la gestion et la communication.

Le bénéfice d'un refinancement de dettes ? Il se traduit généralement par une amélioration de la flexibilité opérationnelle de l’entreprise, plus de temps et de ressources de trésorerie pour déployer une stratégie commerciale, et une situation financière globale plus favorable.

Les coûts d’une restructuration de dettes

Les coûts d’une restructuration de dettes se résument généralement aux frais de dossier et de structuration de la nouvelle dette ainsi qu’aux frais liés au paiement par anticipation de l’ancienne dette et aux frais de gestion y afférents.

Comment financer une restructuration de dettes ?

La restructuration de dettes peut être faite soit par les créanciers historiques, qui acceptent de renégocier les conditions de leurs prêts, soit par de nouveaux créanciers qui refinanceront les dettes historiques. Une banque concurrente peut par exemple refinancer les dettes existantes à des conditions plus favorables. 

Le crowdlending est également une solution de financement adaptée à la restructuration de dettes. Look&Fin intervient alors pour financer tout ou une partie du besoin. 

Pourquoi restructurer ses dettes en crowdlending ?

  • Comme le crowdlending n’exige ni caution ni garantie, c’est un excellent moyen de libérer des collatéraux et partant, des capacités d’endettement pour le futur de l’entreprise.  

  • La flexibilité du produit permet de s’adapter aux cash flows de l’entreprise et à la capacité de remboursement. Une franchise peut par exemple être incluse dans la structuration du financement. 

  • En cas de volonté future d’un remboursement anticipé, le crowdlending n’impose pas de pénalités (funding loss).

Les inconvénients ?

  • Taux d’emprunt plus important que les sources de financement classiques mais qui se justifie par l’absence de garanties (généralement réservées aux banques)

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Nos crédits restructuration de dettes

DS Group II
Industrie
Montant levé
500 000 €
Financé en
22 seconde(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
48 mois
FK Immo
Immobilier
Montant levé
399 500 €
Financé en
2 minute(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
30 mois
Sobemo
Industrie
Montant levé
400 400 €
Financé en
2 minute(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
48 mois
a-ULaB
Service B2B
Montant levé
98 499 €
Financé en
2 minute(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
48 mois
Hôtel des Savoies
Hôtellerie
Montant levé
299 599 €
Financé en
14 minute(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
36 mois
Cezam
Industrie
Montant levé
224 500 €
Financé en
24 jour(s)
Taux d'intérêt annuel brut
Durée du prêt
48 mois

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