Interview de Johan De Somere : la valeur "Built to last"

Interview de Johan De Somere : la valeur "Built to last"

"Built to last" (que l'on pourrait traduire par "pérennité") est l'une des trois valeurs de Look&Fin. Johan De Somere, Region Manager, explique comment cette valeur se traduit dans l'activité de la plateforme de crowdlending et de crowdfunding immobilier Look&Fin.

L&F : Johan, tu es responsable du développement des activités de Look&Fin en Flandre. Que signifie "Built to last" pour toi qui vient du secteur bancaire ?

JDS : “Look&Fin existe depuis 2012. C’est en réponse à une demande et un besoin réels des PME que Look&Fin a proposé un produit innovant: le crowdlending ou prêt participatif. Il s’agit d’un instrument de financement alternatif qui complète les sources traditionnelles de financement. Grâce à la nature subordonnée de ses prêts, Look&Fin facilite l’obtention de financements auprès des banques. Cet instrument n'existait pas dans le secteur bancaire en 2012. Au fil des années, nous avons continué à innover en optimisant et en automatisant davantage nos processus au profit de nos prêteurs et emprunteurs. C’est ainsi qu’en 2018, nous avons proposé les premiers prêts participatifs à capital assuré.”

L&F : Le crowdlending n'est donc pas un effet de mode mais une solution structurelle avec des avantages évidents ?

JDS : “Les avantages pour les PME qui empruntent sont évidents : le crowdlending via Look&Fin leur permet de réaliser des projets lorsqu'ils ont besoin de compléter leur propre contribution, qu’il s’agisse d’investissements, de besoin de fonds de roulement supplémentaires ou encore de reprise, ou lorsqu'il existe des raisons objectives pour lesquelles le financement bancaire n'est pas facile à obtenir (restructuration, forte croissance, secteurs et besoins difficiles à financer, etc.)

Les avantages pour nos prêteurs sont tout aussi évidents : grâce à la politique d'acceptation sélective de Look&Fin, qui met l'accent sur une analyse approfondie des flux de trésorerie, ils peuvent investir une partie de leur épargne directement dans l'économie réelle (PME) et obtenir un rendement supérieur à celui des produits d'épargne traditionnels. Look&Fin affiche historiquement un taux brut moyen de 7,6% combiné à un taux de défaut autour des 2%. Les taux sur les placements assurés varient quant à eux entre 3% et 4% l’an. ”

L&F : Y a-t-il selon toi d’autres éléments qui témoignent de la pérennité de L&F ?

JDS : “ "Built to last" signifie également qu’on joue un rôle de leader dans le secteur et qu’on est donc plus performant que la concurrence. Look&Fin est clairement le leader du marché en Belgique et est dans le Top 3 sur le marché français.  Nous avons clôturé 2018 avec plus de 50 millions d'euros de fonds levés depuis notre lancement en 2012. Sur ce montant, 26 millions d'euros ont été levés rien qu'en 2018 pour environ 60 PME. Cela représente une croissance de 92 % en 2018 et pour 2019, nous prévoyons une croissance de 85 %.

Le gage de cette recherche de l'excellence ? La fidélité de notre communauté de prêteurs, qui est un élément essentiel au développement pérenne du portefeuille de prêts Look&Fin.

Enfin, Look&Fin offre aux PME une alternative de financement rapide avec une durée moyenne de 25 jours ouvrables pour l'ensemble du processus d'analyse et d’approbation de la demande de crédit, combinée à des délais de financement variant de quelques secondes à quelques minutes en fonction des dossiers proposés. Selon moi, tous les ingrédients sont réunis pour garantir la pérennité de notre offre commerciale.”