Crowdlending als alternatieve financieringsbron voor de vastgoedsector

Crowdlending als alternatieve financieringsbron voor de vastgoedsector

12/10/2020 Lookandfin Vastgoedontwikkeling

Een nieuw record van € 12 miljoen aan financieringen verstrekt aan de vastgoedsector sinds begin 2020

Nu de voorwaarden van de banken voor financiering in het algemeen wat strenger worden, richten vastgoedontwikkelaars zich meer en meer tot crowdlending om hun financieringsmix aan te vullen. Andere groepen beschouwen crowdlending dan weer als een volwaardig alternatieve bron van financiering. De snelheid waarmee de fondsen opgehaald worden en de competitieve tarieven voor de financiering van hun eigen vermogen maken van Look&Fin voortaan een van de voorkeurspartners van de sector. De vastgoedontwikkelaars Fides Invest en Brody hebben onlangs respectievelijk €1,6 miljoen en €1 miljoen via Look&Fin opgehaald om het eigen vermogen van hun lopende vastgoedprojecten gedeeltelijk te financieren. Zij vormden zo de 15e en 16e vastgoedoperatie die sinds begin 2020 op het platform werden gefinancierd.

Sinds haar oprichting heeft Look&Fin zo'n 60 ontwikkelaars gefinancierd, die samen goed waren voor meer dan € 36 miljoen, waarvan bijna € 12 miljoen alleen al in de eerste drie kwartalen van 2020.

De specifieke oplossing van Look&Fin voor vastgoedontwikkelaars

Look&Fin biedt via haar platform "mezzanine-" of "junior-" financieringen aan - tot € 5 miljoen - als aanvulling op de banken. Haar tussenkomst maakt het soms gemakkelijker om een beoogde bankfinanciering te verkrijgen. Grotere groepen doen een beroep op Look&Fin om de eigen middelen die nodig zijn om diverse projecten tegelijk te ontwikkelen te helpen financieren. Het platform kan op twee manieren een oplossing bieden:

  • Het Look&Fin-krediet komt rechtstreeks tussen bij de financiering van een project als aanvulling op de bank met bijvoorbeeld een hypotheek in tweede rang die als garantie fungeert. Het Look&Fin-krediet wordt verstrekt aan een vastgoedgroep, wat 'corporate finance' wordt genoemd.
  • Look&Fin voorziet in de behoefte aan werkkapitaal van de ontwikkelaar en neemt in ruil daarvoor vaak een hypotheek in eerste of tweede rang op onroerend goed in de portefeuille van de vastgoedontwikkelaar.

Voor ieder geanalyseerd dossier werkt het vastgoedteam van Look&Fin een oplossing uit die is aangepast aan de specifieke noden van de ontwikkelaar, in overeenstemming met de bank en afgestemd op haar vereisten.

“Kandidaten voor onze financieringsoplossing moeten in eerste instantie voldoen aan 3 selectiecriteria waarover niet onderhandeld kan worden”, vertelt François Jacquet, Head of Real Estate bij Look&Fin. “De ontwikkelaars moeten minstens 10 jaar ervaring hebben in het beheer van vastgoedontwikkelingsprojecten en minimum 5 projecten voltooid hebben, waaronder 1 project met een omzet van meer dan € 2,5 miljoen. Daarnaast eisen we ook een historische marge van meer dan 10 %.”

Waarom richten vastgoedontwikkelaars zich tot crowdlending?

Look&Fin had in 2019 al een stijging van 30% in haar vastgoedoperaties geboekt na de invoering van een toegewijd vastgoedteam en heeft in de eerste 3 kwartalen van 2020 opnieuw een zeer sterke toename gekend. Waarom? Omdat crowdlending inspeelt op de problematiek van de vastgoedontwikkelaars: het goede beheer van hun eigen vermogen.

1) Economische context

Aanscherping van de bankvoorwaarden De toenemende interesse naar crowdlending door vastgoedontwikkelaars is de afgelopen maanden sterk versneld door de economische context die we doormaken. Banken scherpen hun kapitaalvereisten aan en zijn daarom voorzichtiger geworden met hun kredietpolitiek.

2) Meer eigen vermogen

Crowdlending maakt het voor vastgoedprofessionals mogelijk om een beroep te doen op particuliere investeerders om de financiering van een project af te ronden of om de schuld van een lopend project te herstructureren. Het Look&Fin-krediet kan hun eigen inbreng aanvullen waardoor ontwikkelaars eigen vermogen kunnen vrijmaken om andere projecten op te starten of diverse projecten tegelijk uit te voeren.

3) Zeer snelle toekenning van de fondsen

Look&Fin verbindt zich ertoe om haar kredietbeslissing binnen de 3 weken uit te voeren, een zeer snelle termijn voor vastgoedontwikkelaars. De fondsenwervingen op het platform worden meestal in slechts enkele seconden afgerond nadat het dossier wordt geopend.

4) Competitieve rentevoeten

Door garanties in eerste rang te vragen kan Look&Fin zeer aantrekkelijke rentevoeten van 2 tot 3% aanbieden. Wanneer bijvoorbeeld een hypotheek in tweede rang wordt genomen, vraagt Look&Fin een rentevoet van ongeveer 6%. Deze rentevoet weerspiegelt het risico van het dossier en voldoet aan de eisen van de beleggers die een eerlijk rendement willen voor het risico dat ze dragen.

Vastgoed, een veilige haven voor spaarders

Aangezien de dossiers die online worden gezet in slechts enkele seconden worden gefinancierd, is het duidelijk dat de beleggerscommunity van Look&Fin ondanks de economische context sterk gemobiliseerd blijft.

Als belegging houdt vastgoedcrowlending op zich al een gediversifieerde onderliggende waarde in (profiel van de ontwikkelaar, type transactie, regio/land, enz.). Het biedt een gemiddeld historisch rendement van 7,7% bruto per jaar na aftrek van defaults via Look&Fin. "De garanties en zekerheden die in het kader van de dossiers worden toegekend, bieden enige veiligheid voor de investeringen van de beleggers, waardoor zij hun risicobeheer beter onder controle kunnen houden. Op heden is 38% van de dossiers in deze sector terugbetaald met een zeer laag wanbetalingspercentage van 0,11% in termen van bedragen”, voegt François Jacquet toe.

Verwante artikels

Interview: Cédric Gonzalez - NG Promotion / Wisdom Finance Holding

"Hoe groter je bedrijf wordt, hoe meer eigen vermogen je nodig hebt." "Ik was op zoek naar een financiële partner waarmee we onze onafhankelijkheid...

Lees verder

Het Belgisch vastgoed, wat mogen we verwachten in 2021?

Nu de experts met name door de komst van het vaccin stilaan beginnen te hopen op een terugkeer naar een zekere normaliteit, moeten we vaststellen dat de...

Lees verder

Interview: Joseph Nossin, Algemeen Directeur van de groep MDH

"Door de gezondheidscrisis zijn onze financieringsmethoden geëvolueerd en crowdlending opent nieuwe deuren voor ons". Vastgoedontwikkeling & Bouw...

Lees verder

Het residentieel vastgoed houdt stand

De woningbouw heeft stand gehouden en is amper verstoord als gevolg van de eerste golf van de gezondheidscrisis. Maar deze crisis is niet zonder gevolgen...

Lees verder

Ontmoeting met Marc Charles, een vastgoedpromotor gespecialiseerd in residentieel vastgoed

Ontmoeting met Marc Charles, een vastgoedpromotor gespecialiseerd in residentieel vastgoed Twee vastgoedprojecten onder het beheer van deze vastgoedpromotor...

Lees verder

Stratégie Euro Prestige haalt € 200.000 op via crowdlending om zich in België te lanceren

De Franse specialist in de ontwikkeling van financiële beleggingsproducten (individueel pensioensparen) die onder een wit label worden verkocht, koos voor...

Lees verder

Negatieve rentevoeten voor uw spaargeld?

Sparen levert op de traditionele spaarboekjes nauwelijks iets op, maar nog erger is dat het u voortaan geld gaat kosten. Het spaarboekje is echter nog...

Lees verder

Recordaantal Antwerpse bedrijven investeert via crowdlending

Antwerpse bedrijven doen sinds begin 2020 massaal een beroep op crowdlending, financiering door particulieren zonder tussenkomst van een bank. Intussen...

Lees verder

Wat is het rendement van mijn leningen met waarborg van het gewest?

Naast de waarborg van 30% biedt dit nieuwe soort lening ook een jaarlijks belastingkrediet aan de belegger die erop intekent. Een belastingkrediet,...

Lees verder

Maison Dandoy en Look&Fin slaan handen ineen om de eerste Proxi-lening te financieren

Terwijl het Brussels Hoofdstedelijk Gewest de uitvoering van de Proxi-leningen ter ondersteuning van de Brusselse kmo’s in het kader van de gezondheidscrisis...

Lees verder

Crowdlending gaat eindelijk het spaargeld van particulieren op grote schaal naar de kmo's doen vloeien dankzij de door de gewesten gewaarborgde leningen

Look&Fin gaat de toekenning van door de gewesten gewaarborgde leningen industrialiseren. € 20 miljoen aan spaargeld zal de komende zes maanden...

Lees verder

Peiling: welk soort investeerder bent u?

Medio september heeft Look&Fin een peiling gehouden onder haar leden om hun investeringsintenties en -voorkeuren op vlak van de verschillende activiteitensectoren...

Lees verder

Uw uitstaande kapitaal behouden: de sleutel tot rendement

Iedere beleggingsstrategie moet rekening houden met de activiteit van de portefeuille, d.w.z. de instroom (nieuwe investeringen) en de uitstroom (desinvesteringen).  Het...

Lees verder

Look&Fin treedt toe tot de Deloitte Technology Fast 500 Europe, Middle East and Africa (EMEA)

Het platform staat op de 311de plaats en de 36ste plaats als fintech. De fintechs, die zich in een sterk groeiend marktsegment bevinden, monopoliseren...

Lees verder

Crowdlending in beeld

Tekeningen door Nicolas Vadot voor Look&Fin Elke gedeeltelijke of volledige reproductie onder welke vorm of via welk kanaal dan ook is niet...

Lees verder

CORES Development haalt in recordtijd 1 miljoen op

Vastgoedontwikkelaar CORES Development lanceerde eind juni een campagne via crowdfundingplatform Look&Fin om de financiering van zijn lopende en toekomstige...

Lees verder

Covid-19-crisis: analyse van de opschortingen van de terugbetalingen

Particulieren mobiliseren zich om kmo’s te steunen

Fiscal Team leent € 300.000 via Look&Fin 92% van de beleggers van Look&Fin blijft bereid om kmo's te financieren in ruil voor volledige...

Lees verder

98% van de beleggers voor opschorting terugbetalingen van kmo's in nood

Persbericht De Belgische marktleider in de crowdlendingsector Look&Fin heeft zijn beleggerscommunity geraadpleegd om ervoor te zorgen dat het platform...

Lees verder

Covid-19: bedrijfsondersteunende maatregelen

In het licht van de gezondheidscrisis die we nu meemaken, nemen regeringen overal ter wereld in de eerste plaats de nodige gezondheidsmaatregelen om de...

Lees verder

Covid-19: onze 3 acties ter ondersteuning van beleggers en leners

De Belgische en Franse regeringen hebben de afgelopen dagen uitzonderlijke maatregelen in verband met de Covid-19-crisis aangekondigd. Onze politici hebben...

Lees verder

Publiek-private samenwerkingen: investeren in burgerprojecten

"PPS", waar staat dat voor?  Deze afkorting klinkt u misschien niet bekend in de oren, maar verwijst naar publiek-private samenwerkingen. In tijden...

Lees verder

Look&Fin innoveert met een nieuw 100% automatisch beleggingsaanbod

Het platform biedt voortaan 3 beleggingsformules aan  De particuliere investeerders die hun spaargeld aan kmo’s wensen te lenen via Look&Fin...

Lees verder

De succesverhalen gefinancierd via crowdlending

Crowdlending kan alle soorten behoeften financieren, van de behoefte aan werkkapitaal (BWK) tot externe groei over vastgoedinvesteringen. Het is ook gericht...

Lees verder

Hartelijk dank!

  Look&Fin maakt de balans op voor 2019 na zeven jaar activiteit. Wij wensen iedereen te bedanken die dit succes mogelijk heeft gemaakt. 

Lees verder

Welke beleggingen voor 2020?

Een minimale rentevoet van 0,11% op uw spaarboekje, of binnenkort misschien nog minder. Is dat iets voor u? Het leven van de spaarders is al geruime tijd...

Lees verder

Voer uw overschrijving uit door een QR-code te scannen

Heeft u ingetekend op een lening op ons platform? Dan kan u het bedrag op twee manieren op onze rekening overschrijven: Nieuw: u kan uw overschrijving...

Lees verder

Wenst u een bedrijfsoverdracht te financieren? Denk ook aan crowdlending!

Ieder jaar kunnen in Frankrijk meer dan 185.000 bedrijven worden overgedragen. In België gaat het om gemiddeld 30.000 bedrijven. De overdracht van bedrijven...

Lees verder

Crowdlending, een onmisbare activaklasse voor 2020

In 2019 was het de vastgoedsector die het meest werd ondersteund door particulieren Met het naderende jaareinde beginnen spaarders zich stilaan af te...

Lees verder

Look&Fin, de 2de beste fintech van België in de Deloitte Fast 50

Persbericht Terwijl ze net haar 7-jarige bestaan heeft gevierd, heeft Look&Fin - het platform dat kmo's toegang biedt tot een 100% digitale kredietverlening...

Lees verder

Look&Fin haalt € 6 miljoen op om zijn ontwikkeling te boosten

Persbericht  Pionier en leider van de Belgische crowdlendingsector Look&Fin kondigt aan dat het een kapitaalsverhoging van € 6 miljoen heeft...

Lees verder

Participatieve financiering in volle bloei

Volgens Forbes zou de wereldwijde markt voor alternatieve financiering in 2023 de kaap van 500 miljard per jaar kunnen bereiken. De sector zou een groei...

Lees verder

Crowdlending by Look&Fin: voor welke behoeften en welke sectoren?

Crowdlending maakt het mogelijk om alle soorten behoeften te financieren, van de behoefte aan werkkapitaal (BWK) tot de externe groei over vastgoedinvesteringen....

Lees verder

Crowdlending in vastgoed in Frankrijk: de eerste trends voor 2019

De barometer over crowdfunding in vastgoed samengesteld door Fundimmo, het Franse crowdfundingplatform dat voor 100% gewijd is aan de vastgoedsector, onthult...

Lees verder

Fintech: op naar nieuwe beleggingsrecords?

2019 belooft een goed jaar te worden voor het wereldwijde fintech-ecosysteem, met belangrijke ontwikkelingen gaande van de opkomst van open banking tot...

Lees verder

PropTech: de digitalisering van de vastgoedsector

Wat is een PropTech? Welke technologieën? Voor welke doeleinden? Smart buildings & cities Bijna 130 Belgische startups en 420 Franse startups Wat...

Lees verder

Hoe kan u de erosie van uw spaargeld voorkomen?

Rente op staatsobligaties fors gedaald Rendabiliteit en veiligheid Investeren in de aandelenmarkt: een oplossing? De lening met verzekerd kapitaal...

Lees verder

Wat voorziet het nieuwe Wetboek van Vennootschappen?

Hoeveel rechtsvormen blijven er over? Een liquiditeitstest Een nieuwe governance   Begin mei trad de hervorming van het Wetboek van...

Lees verder

Crowdlending, een belegging zonder garantie vanwege de Lener?

Crowdlending, een belegging zonder garantie vanwege de Lener? Niet altijd. Zo biedt het platform van Look&Fin drie soorten leningen aan:  Leningen...

Lees verder

Crowdlending wint aan terrein in de vastgoedsector

Wilhelm & Co, Acasa, Elitis Real Estate (Wilink-groep), … Steeds meer kmo’s die actief zijn in de vastgoedsector doen een beroep op crowdlending. Voor...

Lees verder

Interview met Head of Real Estate François Jacquet de Haveskercke

Crowdlending biedt het grote publiek de mogelijkheid om te investeren in vastgoedprojecten tegen een voordelig tarief. Zo werd 20% van het bedrag dat reeds...

Lees verder

Interview met Marie-Agnès Gastineau: innovatie bij Look&Fin

Innovatie is de derde waarde van Look&Fin. Voor Communication Manager Marie-Agnès Gastineau vormt dit het DNA van Look&Fin. L&F: Het Look&Fin-platform...

Lees verder

Investeren in vastgoed: een rendabele investering?

Al jarenlang kent de algemene evolutie van de tarieven voor woonkredieten zowel in België als in Frankrijk een neerwaartse trend. In de nasleep van...

Lees verder

Interview met Johan De Somere: "Built to last" bij Look&Fin

"Built to last" (wat vertaald kan worden als “duurzaamheid”) is één van de drie waarden van Look&Fin. Johan De Somere, Region Manager, legt uit...

Lees verder

Interview met Nicolas-Alexandre Verdbois: veeleisendheid bij Look&Fin

Veeleisendheid is één van de drie waarden van Look&Fin. Nicolas-Alexandre Verdbois, Director Business Analyst, legt uit hoe deze waarde zijn werk bij...

Lees verder

Vlaamse Vastgoedontwikkelaar ACASA group haalt in 4 minuten een recordbedrag van €1,5 miljoen op via crowdlending

De Latemse vastgoedontwikkelaar ACASA, heeft vorige week via het crowdlendingplatform Look&Fin €1,5 miljoen opgehaald in slechts vier minuten...

Lees verder

Look&Fin consolideert zijn aanwezigheid in Frankrijk met de aanwerving van Arnaud Goguelat

Het Europese crowdlendingplatform Look&Fin kondigt de aanwerving van Arnaud Goguelat aan als Business Development Manager Île-de-France. Deze finctech...

Lees verder

Nooit eerder gezien: dossiers met verzekerd kapitaal!

In samenwerking met Atradius, één van de wereldleiders in kredietverzekering, kunnen wij u vanaf nu een tot nog toe in Europa ongekende zekerheid aankondigen...

Lees verder

Crowdlendingplatform Look&Fin haalt € 3 miljoen op

Look&Fin, pionier en marktleider op het vlak van crowdlending in België, met een plek in de top 3 van Franse platformen, heeft een kapitaalverhoging...

Lees verder

Erkend door de FSMA

Look&Fin is ingeschreven als bemiddelaar in participatieve financiering

Stichtend lid

Lid