Bedrijfsoverdracht en crowdlending?

Bedrijfsoverdracht en crowdlending?

U wenst uw onderneming over te dragen? U hebt een koper, maar u wordt geconfronteerd met problemen voor de financiering van deze overname?

Ontdek met de kmo "Optimalis NV" - die diensten aanbiedt aan bedrijven - hoe crowdlending een effectieve oplossing kan zijn om de overdracht van een kmo te financieren.

Voorstelling van het bedrijf:

De Belgische groep Optimalis biedt ontvangst-, receptie- en beveiligingsdiensten aan bedrijven. De groep werd opgericht in 1995 en is gevestigd in Bierge. In 2016 behaalde de kmo een omzet van 8 miljoen euro.

De bewakings- en beveiligingsactiviteiten van het bedrijf nemen een sterke toename, vooral na de recente terroristische aanslagen (een groei van 38% in 2016).

Optimalis is een referentie in het Brussels Gewest. De kmo werkt samen met prestigieuze klanten zoals BNP Paribas, AG Real Estate, CBRE, Befimmo, Vivaqua en MIVB.

De behoefte aan financiering:

De heer Wauthelet wenst de overdracht van zijn vennootschap, waarvan hij 100% aandeelhouder is, aan zijn kinderen te organiseren. Deze laatste zijn reeds actief in het bestuur van de onderneming. De heer Wauthelet wil hiervoor een beroep doen op participatieve financiering om de kosten in verband met deze overdracht te financieren.

Waarom crowdlending?

In het kader van deze overdracht werd de Optimalis groep gewaardeerd op 3,6 miljoen euro. De heer Wauthelet heeft een donatie gepland van 34% van de groepsaandelen aan zijn kinderen. De resterende 66% zal volledig worden gefinancierd met een banklening.

Om deze lening te garanderen zal het vastgoed dat in het bezit is van één van de filialen van de groep (ter waarde van € 1,5 miljoen) worden teruggekocht door de moedermaatschappij.

In deze context bedragen de registratierechten en de notariskosten voor deze intragroepstransactie 200.000 euro. Om dit bedrag te financieren heeft Optimalis Group dan ook een beroep gedaan op crowdlending.

De kmo heeft voor deze financieringswijze gekozen om zijn financieringsbronnen te diversifiëren en te kunnen inspelen op de behoeften van het platform, zodat de transmissie geen vertraging oploopt.

Op deze lening werd door een vijftigtal kredietverstrekkers in enkele minuten via Het vastgoedcrowdfundingplatform Look&Fin ingeschreven voor een looptijd van 48 maanden tegen een jaarlijkse rentevoet van 5,75%.

Waarom was deze kmo geselecteerd?

Een familiebedrijf: de heer Patrick Wauthelet startte zijn werkzaamheden in 1995. Hij ontwikkelde de groep tot referentie op het vlak van receptie- en veiligheidsdiensten voor bedrijven in de Brusselse regio. Optimalis realiseert een geconsolideerde omzet van 8 miljoen euro voor 180 medewerkers. De groep wordt doorgegeven aan de kinderen van de heer Patrick Wauthelet, die al zo'n tien jaar actief zijn in het bedrijf.

Trouwe klanten: bijna 80% van de inkomsten wordt gegenereerd door een twintigtal klanten, waaronder BNP Paribas, AG Real Estate, CBRE, Befimmo, Vivaqua en MIVB, waarmee de onderneming een langetermijnpartnerschap heeft afgesloten.

Een rendabele onderneming: de Groep realiseert een bedrijfswinst van 1 miljoen euro, hetzij een rentabiliteit van meer dan 10%.