Financier uw vastgoedprojecten via crowdlending!

Financier uw vastgoedprojecten via crowdlending!

04/07/2019 - Reclameboodschap Praktijkvoorbeeld Vastgoedontwikkeling

Théia Investissement SA is een Luxemburgs bedrijf met deelnemingen in vastgoedvennootschappen naar Belgisch recht. Het bedrijf deed een beroep op het platform voor crowdlending en vastgoedcrowdfunding in het kader van een overname en leende € 450.000.

 

Datum van oprichting: 2015
Opgehaald bedrag: € 450.000
Financieringsvoorwaarden: 6% per jaar over 48 maanden (bullet)
Adres: Luxembourg

 

Théia Investissement S.A.: een onderneming met deelnemingen in vastgoedvennootschappen naar Belgisch recht

 

Théia Investissement S.A. is een Luxemburgse onderneming met deelnemingen in vastgoedvennootschappen naar Belgisch recht. Haar 3 voornaamste deelnemingen zijn:

● Molière 84 Properties bvba, een vastgoedvennootschap met een appartementsgebouw, garages en een opbrengsteigendom in Brussel.

● Ghelp Invest bvba, een vastgoedvennootschap met 6 gebouwen, waaronder de kantoren van het Office des Propriétaires.

● Office des Propriétaires nv, het moederbedrijf van de OP-groep (property management en syndicus). Dit is de oudste actieve vastgoedgroep in België.

Via deze 3 deelnemingen is Théia Investissement S.A. actief in de volgende sectoren:

·         De verhuur van gebouwen (patrimoniumvennootschap) - Ghelp Invest en Molière 84 Properties

·         De makelaardij van onroerend goed (verhuur en verkoop) - Office des Propriétaires

·         Het property management voor rekening van derden - Office des Propriétaires

·         Het beheer van gebouwen als syndicus - Office des Propriétaires

Waarom heeft Théia Investissement S.A. een beroep gedaan op Look&Fin?

Théia Investissement S.A. wenste de patrimonium-vastgoedvennootschap CIA nv over te nemen. Deze overname werd uitgevoerd door haar dochtermaatschappij Molière 84 Properties bvba. De onderneming CIA nv is een patrimonium-vastgoedvennootschap met meer dan 200 panden in haar portefeuille, voornamelijk opbrengsteigendommen en garages.

Het totaalbedrag van deze transactie bedroeg € 16,7 miljoen, plus € 330.000 aan aankoopkosten.

 Théia Investissement S.A. heeft de financiering van deze overname als volgt gestructureerd:

● Een roll-over banklening van € 10,5 miljoen over 5 jaar, toegekend aan de dochteronderneming Molière 84 bvba. Deze lening omvat een aflossing van 3% van het kapitaal per jaar.

● Een bullet-lening van € 1.500.000 over 2 jaar toegekend aan de dochteronderneming Molière 84 bvba. De terugbetaling van deze lening zal uitgevoerd worden via de verkoop van een aantal mature panden met een aanzienlijke waarde.

● Een bankgarantie van € 4.000.000 ten gunste van Ghelp Invest bvba, een andere dochteronderneming van Théia Investissement S.A. Deze bankgarantie garandeert de overdrager van CIA nv dat de bank hem het bedrag van € 4.000.000 over 4 jaar zal betalen. Dit bedrag zal op dat moment geherfinancierd worden in Ghelp Invest bvba.

● Een bankkrediet van € 770.000 aan dhr. Pinte (oprichter van Théia Investissement S.A.) om de tréfonds over te kopen van de overdrager. Deze tréfonds maakt eveneens deel uit van de overname.

● Een bullet-lening via Look&Fin van € 450.000 in Théia Investissement S.A., waarmee een kapitaalverhoging van € 330.000 uitgevoerd zal worden in haar dochteronderneming Molière 84 Properties bvba. Het saldo zal aangewend worden om andere structureringskosten en de betaling van de interesten te dekken.

Deze bullet-lening van Look&Fin van € 450.000 wordt gestructureerd over een periode van 48 maanden aan een rentevoet van 6%. De overeenkomst voorziet in een kosteloze vervroegde-aflossingsclausule die elke maand kan worden uitgeoefend.

De lening van € 450.000 via Look&Fin omvat een garantie in de vorm van een hypothecaire inschrijving in tweede rang van € 25.000 die aangevuld wordt met een mandaat voor het saldo van de financiering (+10% van de bijbehorende kosten) op een opbrengsteigendom gelegen te Bondgenotenstraat 145 in Brussel dat de eigendom is van de heer Pinte. De waarde van het pand werd geraamd op € 970.000 en het uitstaande bedrag van het bankkrediet in eerste rang bedroeg op 31 december 2018 € 146.000.

 Waarom heeft Look&Fin Théia geselecteerd?

Een solvabiliteit van 96%: Théia Investissement S.A. beschikt over een eigen vermogen ter waarde van € 1,8 miljoen.

Een doelonderneming met gediversifieerde activa: de doelonderneming beschikt over residentiële woningen gelegen in de gemeenten Sint-Gillis, Elsene, Brussel-Stad en Ukkel. Het merendeel van de panden werd verschillende jaren geleden aangekocht en de waarde ervan is aanzienlijk toegenomen. De portefeuille is gediversifieerd over bijna 200 panden met gematigde huurprijzen voor Brussel. Deze panden bevinden zich in wijken die in trek zijn en zijn relatief snel verhandelbaar.

Ervaring in vastgoedbeheer: via zijn deelneming in het Office des Propriétaires. Het bedrijf heeft heel wat ervaring op vlak van property management van gebouwen. Sommige eigendommen bevinden zich bovendien in gebouwen waarbij het Office des Propriétaires al de syndicus van het gebouw is.

Een hypotheek in tweede rang: Look&Fin Finance nv beschikt over een hypothecaire inschrijving in tweede rang van € 25.000 op een pand in de Bondgenotenstraat in Brussel. Deze hypotheek in tweede rang wordt aangevuld met een mandaat ten bedrage van het verschil tussen het bedrag dat geleend wordt aan Théia Investissement S.A. en € 25.000, plus 10% van het geleende bedrag. Het gebouw is bezwaard met een hypothecaire inschrijving in eerste rang ter waarde van € 351.000 voor een krediet waarvan het uitstaande saldo € 146.000 bedroeg op 31 december 2018. Volgens een vastgoedexpertise van 14 november 2018 wordt de onderhandse verkoopwaarde van het gebouw geschat op € 980.000 en de gedwongen verkoopwaarde op € 785.000.

 

>> Test of u in aanmerking komt <<